우리은행이 2025년 8월 출시한 AI 기반 자산관리 서비스 '우리원(WON) 포트폴리오'가 출시 2개월 만에 펀드 판매액 1000억원을 돌파했습니다. 생성형 AI 기술을 적용한 비대면 자산관리 서비스가 투자자들에게 큰 호응을 얻으며 빠른 성장세를 보이고 있습니다.
우리원 포트폴리오 판매액 1000억원 돌파
우리은행은 2025년 10월 23일 '우리원 포트폴리오'의 펀드 판매액이 1000억원을 기록했다고 밝혔습니다. 8월 12일 정식 출시 이후 약 2개월 만에 달성한 성과로, 고객 맞춤형 투자 서비스에 대한 수요가 높다는 것을 입증했습니다.
이번 성과는 자체 개발한 알고리즘에 생성형 AI 기술을 결합해 투자 편의성과 분석 정밀도를 높인 결과입니다. 다양한 맞춤형 투자 조합을 제공하면서 비대면 채널을 선호하는 투자자들의 관심을 끌었습니다.
우리은행은 이를 기념해 12월 말까지 '슬기로운 포트생활! 1000억 달성 감사 이벤트'를 진행합니다. 10만원 이상 신규 가입 고객 1000명을 추첨해 스타벅스 커피 쿠폰, 스메그 미니 전기포트, BBQ 모바일 쿠폰 등을 제공합니다.
우리원 포트폴리오 5가지 서비스 특징
우리원 포트폴리오는 우리원뱅킹 앱에서 제공하는 비대면 자산관리 서비스로, 고객의 투자 목표와 성향에 따라 펀드, 예금, 적금 등의 자산을 배분하고 관리합니다. 5가지 포트폴리오 유형을 통해 다양한 투자자 니즈를 충족시킵니다.
목표달성 포트폴리오
고객의 재무 목표에 맞춰 투자 기간과 금액을 설정해 펀드와 적금을 함께 운용합니다. 개인 재무목표를 진단하고, 목표달성을 위한 맞춤형 자산배분 전략을 제시합니다. 목표 달성 현황과 달성 확률 등 목표관리 정보도 제공해 체계적인 자산 형성을 지원합니다.
자체 개발한 알고리즘 기반의 생성형 AI 기술이 적용되어 전문가 수준의 정교한 자산관리가 가능합니다. 결혼자금, 주택구입, 자녀교육비 등 구체적인 목표를 위한 투자 계획을 수립할 수 있습니다.
하이브리드 포트폴리오
금융전문가의 전망을 반영한 로보어드바이저 추천 펀드를 예적금과 함께 관리하는 서비스입니다. 고객의 투자 성향과 시장 위험도를 분석해 펀드(위험자산)와 예적금(안전자산)의 적정 투자 비중을 계산합니다.
생성형 AI 기술을 적용한 '투자진단'과 '시장진단' 기능이 탑재되어 정교한 자산관리가 가능합니다. 우리은행뿐만 아니라 타 금융기관 보유 상품까지 통합 분석해 최적의 포트폴리오를 구성할 수 있습니다.
과거 투자자들의 행동 데이터를 기반으로 한 '투자심리지수'도 제공되어 시장 흐름을 객관적으로 파악할 수 있습니다. 2025년 6월 3일 출시된 하이브리드 포트폴리오는 우리원 포트폴리오의 핵심 서비스 중 하나입니다.
DIY 포트폴리오
고객이 직접 선택한 펀드로 포트폴리오를 구성하는 방식입니다. 투자 경험이 있거나 자신만의 투자 철학이 있는 투자자에게 적합합니다. 자유롭게 펀드를 선택하고 비중을 조절할 수 있어 높은 자율성을 제공합니다.
다만 AI의 추천이나 전문가의 조언 없이 본인의 판단으로 투자하므로, 시장에 대한 이해와 투자 지식이 필요합니다.
전문가 포트폴리오
금융전문가가 시장 상황과 고객 성향을 반영해 3개의 맞춤 펀드를 제안합니다. 우리은행의 자산관리 전문가들이 시장 분석과 고객 상담을 통해 최적의 투자 조합을 추천합니다.
전문가의 시장 전망과 투자 전략을 신뢰하는 투자자에게 적합하며, 정기적인 포트폴리오 점검과 조정을 통해 안정적인 수익을 추구합니다.
로보어드바이저 포트폴리오
AI 로보어드바이저가 자산배분과 리밸런싱을 간편하게 지원합니다. 알고리즘과 기계 학습을 사용해 포트폴리오를 관리하고 투자 조언을 제공하는 자동화된 투자 플랫폼입니다.
시장 변동에 따라 자동으로 포트폴리오를 재조정하며, 감정적 판단 없이 데이터 기반의 합리적인 투자 결정을 내립니다. 소액으로도 전문가 수준의 자산관리 서비스를 받을 수 있어 젊은 투자자들에게 인기가 높습니다.
생성형 AI 기술의 차별화 포인트
우리은행의 우리원 포트폴리오는 자체 개발한 알고리즘에 생성형 AI 기술을 적용한 것이 가장 큰 특징입니다. 목표달성 포트폴리오와 하이브리드 포트폴리오에는 생성형 AI 기술이 핵심적으로 활용됩니다.
투자진단 기능
고객의 현재 투자 상태를 종합적으로 분석합니다. 우리은행과 타 금융기관에 보유한 자산을 통합해 전체적인 포트폴리오 구성을 파악하고, 위험도와 수익률을 평가합니다.
생성형 AI는 방대한 금융 데이터를 학습해 고객의 투자 패턴을 분석하고, 개선이 필요한 부분을 구체적으로 제시합니다.
시장진단 기능
과거 투자자들의 행동 데이터를 기반으로 투자심리지수를 제공해 시장 흐름을 파악할 수 있도록 돕습니다. AI는 시장의 변동성, 투자자 심리, 경제 지표 등을 종합 분석해 현재 시장 국면을 진단합니다.
이를 통해 투자자는 시장이 과열 상태인지, 조정 국면인지를 객관적으로 판단할 수 있으며, 적절한 투자 타이밍을 결정하는 데 도움을 받습니다.
맞춤형 자산배분 전략
고객의 투자 목표, 기간, 성향, 재무 상태 등을 종합적으로 고려해 최적화된 자산배분 전략을 제시합니다. 단순히 과거 데이터를 기반으로 한 추천이 아니라, 현재 시장 상황과 미래 전망을 반영한 동적 전략입니다.
위험자산과 안전자산의 비율을 적절히 조정해 수익성과 안정성의 균형을 맞춥니다. 시장 변화에 따라 자동으로 리밸런싱을 수행해 포트폴리오를 최적 상태로 유지합니다.
비대면 자산관리 서비스의 장점
우리원 포트폴리오는 우리원뱅킹 앱을 통해 영업점 방문 없이 모바일로 간편하게 이용할 수 있습니다. 비대면 자산관리 서비스의 편의성이 1000억원 판매액 달성의 주요 요인 중 하나입니다.
시간과 장소의 제약 없음
언제 어디서나 스마트폰으로 포트폴리오를 확인하고 투자 결정을 내릴 수 있습니다. 은행 영업시간에 구애받지 않고 24시간 서비스 이용이 가능합니다.
바쁜 직장인이나 은행 방문이 어려운 고객도 손쉽게 전문적인 자산관리 서비스를 받을 수 있습니다.
실시간 포트폴리오 모니터링
투자 현황을 실시간으로 확인하고, 수익률과 자산 구성을 한눈에 파악할 수 있습니다. 시장 변동에 따른 포트폴리오 가치 변화를 즉시 확인할 수 있어 적시에 대응할 수 있습니다.
목표달성 포트폴리오의 경우 목표 달성률과 예상 달성 시기를 실시간으로 확인할 수 있어 동기부여가 됩니다.
낮은 진입장벽
전통적인 PB 서비스는 최소 10억원 이상의 금융자산이 필요하지만, 우리원 포트폴리오는 소액으로도 전문가 수준의 자산관리 서비스를 받을 수 있습니다.
특히 2030세대 투자자들에게 큰 호응을 얻고 있으며, 젊은 층의 자산 형성을 지원하는 금융 포용성을 높이고 있습니다.
우리은행의 AI 자산관리 전략
우리은행은 AI를 활용한 자산관리 서비스를 지속 확대할 계획입니다. 우리원 포트폴리오의 성공을 바탕으로 서비스 고도화와 확장을 추진하고 있습니다.
로보어드바이저 내재화
우리은행은 2017년 선보인 기존 로보어드바이저를 고도화해 새로운 서비스를 개발 중입니다. 기존에는 외부 솔루션으로 도입했으나, 자체 개발을 통해 차별화된 서비스를 제공할 계획입니다.
새로운 로보어드바이저는 AI 알고리즘과 빅데이터 분석을 통해 마이데이터 기반 1대1 맞춤형 자산관리 서비스를 목표로 합니다. 우리은행과 타 금융기관의 모든 자산을 통합 관리하며, 포트폴리오 진단, 제안, 투자상품설명서 요약 등의 기능을 제공합니다.
생성형 AI 플랫폼 구축
우리은행은 2025년 초 약 117억원을 투입해 'Gen-AI 플랫폼' 구축 사업을 시작했습니다. 임직원들이 생성형 AI 기반 서비스를 기획하고 개발 및 운영할 수 있는 플랫폼입니다.
이를 통해 다양한 AI 금융 서비스를 신속하게 개발하고, 고객 니즈에 맞춰 지속적으로 개선할 수 있습니다. AI청약상담원, 고도화된 로보어드바이저, 3D 이미지 제작 모델 등 다양한 서비스가 출시될 예정입니다.
슈퍼앱 연계 전략
2025년 말 우리금융지주가 선보일 슈퍼앱 '뉴원(New WON)'과의 연계도 계획되어 있습니다. 슈퍼앱을 통해 고객의 보험 가입 여부 등을 파악하고 포트폴리오를 제안한 후, 지주 산하 계열사 상품에 가입할 수 있도록 유도합니다.
은행, 증권, 보험 등 금융 전 영역을 통합한 종합 자산관리 서비스를 제공해 고객 편의성을 극대화할 계획입니다.
금융권 AI 자산관리 경쟁 심화
우리은행뿐만 아니라 주요 시중은행들도 AI 기반 자산관리 서비스 경쟁에 뛰어들고 있습니다. KB국민은행은 타 금융권 보유 자산까지 종합 진단해 포트폴리오를 제안하는 서비스를 준비 중입니다.
신한은행은 방카슈랑스, ISA, IRP 등을 포함한 포트폴리오를 제공하는 자산관리 서비스를 선보였습니다. 하나은행은 2024년 4월 AI 기반 고객자산관리 서비스 '아이웰스'를 통해 포트폴리오를 제안하고 있습니다.
핀테크 로보어드바이저 업체인 파운트, 에임, 핀트 등도 빠르게 성장하고 있으며, 이들의 가입자 수는 120만명을 넘어섰습니다. 우리은행도 2021년 퇴직연금 상품에 파운트의 로보어드바이저 '블루웨일'을 도입한 바 있습니다.
향후 전망과 과제
우리원 포트폴리오의 1000억원 돌파는 AI 기반 비대면 자산관리 서비스의 가능성을 입증했습니다. 앞으로도 성장세가 지속될 것으로 전망됩니다.
다만 AI 추천의 정확성, 수익률 안정성, 투자자 보호 등의 과제도 존재합니다. 우리은행은 "고객의 안정적인 자산관리를 위해 AI 기술과 전문성을 결합한 종합 자산관리 서비스를 확대해 나가겠다"고 밝혔습니다.
불완전판매 방지와 고객 중심 영업문화 정착도 중요한 과제입니다. 우리은행은 상품 판매 중심이 아닌 '고객 중심 포트폴리오'를 자산관리 영업의 최우선 원칙으로 삼고 있습니다.
생성형 AI 기술의 발전과 함께 자산관리 서비스도 지속적으로 진화할 것입니다. 우리원 포트폴리오는 우리은행의 디지털 혁신과 고객 중심 경영의 상징적인 서비스로 자리잡고 있습니다.
